Mögliche Sanktionsübereinstimmung

Eine mögliche Übereinstimmung bedeutet genau eines: Ein Name auf der konsolidierten EU-Sanktionsliste ähnelt dem geprüften Namen stark.

Es ist keine Feststellung, dass Ihr Lieferant sanktioniert ist. Es ist eine Aufforderung, genauer hinzusehen.

Warum das Ergebnis bewusst vage bleibt

Sanktionslisten identifizieren Personen und Organisationen über Namen, und Namen sind ein schlechtes Identifikationsmerkmal. Die Liste führt jede mitgliedstaatliche Transliteration derselben Einheit, sodass eine Organisation ein Dutzend Mal in unterschiedlichen Schreibweisen erscheinen kann. Zugleich teilen ganz gewöhnliche Unternehmen ihren Namen rein zufällig mit sanktionierten, und häufige Nachnamen stehen in großer Zahl auf der Liste.

Ein Abgleich allein über Namensähnlichkeit erzeugt daher beide Fehlerarten. Dieses Werkzeug ist so eingestellt, dass es eine Grenzfall-Schreibweise lieber übersieht, als einen unschuldigen Lieferanten zu markieren — denn die falsche Anschuldigung ist diejenige, auf die gehandelt wird.

Was diese Prüfung nicht verwendet

Eine echte Sanktionsfeststellung hängt an Merkmalen, die dieses Werkzeug nie sieht:

• Geburtsdatum und -ort bei natürlichen Personen
• Registernummer und eingetragene Anschrift bei Unternehmen
• Eigentum und Kontrolle — ein nicht gelistetes Unternehmen kann dennoch erfasst sein, wenn eine sanktionierte Partei mehr als 50 % daran hält, was kein Namensabgleich erkennen kann

Auch ein Ergebnis „keine Übereinstimmung“ ist daher begrenzt. Es bedeutet, dass kein ähnlicher Name gefunden wurde, nicht dass die Einheit unbedenklich ist.

Was bei einer möglichen Übereinstimmung zu tun ist

1. Lesen Sie den gefundenen Namen und seinen Wert. Eine 100-%-Übereinstimmung bei einem exakten, unverwechselbaren Firmennamen ist etwas völlig anderes als 86 % bei einem häufigen Nachnamen.
2. Schlagen Sie den Eintrag auf der offiziellen Liste nach. Die konsolidierte EU-Liste wird von der Europäischen Kommission veröffentlicht und ist die maßgebliche Quelle; der Eintrag enthält die identifizierenden Angaben, die dieser Prüfung fehlen.
3. Vergleichen Sie die Ihnen vorliegenden Angaben — Registernummer, Anschrift, Geschäftsführung — mit diesem Eintrag.
4. Eskalieren Sie, statt allein zu entscheiden. Stimmen die Angaben überein, ist das keine buchhalterische Frage mehr. Ihre Compliance-Stelle oder ein Anwalt sollte das übernehmen, und bis dahin sollte keine Zahlung erfolgen.
5. Sagen Sie dem Lieferanten nicht, er stehe „auf einer Sanktionsliste“, gestützt auf einen Namensabgleich. Ist es ein Zufall, haben Sie den Geschäftspartner eines Kunden einer schweren Straftat bezichtigt.

Die Liste, gegen die geprüft wird

Die konsolidierte EU-Liste der Personen, Gruppen und Organisationen, die Finanzsanktionen unterliegen, täglich aktualisiert und lokal abgeglichen. Das Datum der verwendeten Kopie steht beim Ergebnis.

Schiffe und Luftfahrzeuge sind ausgenommen. Ein Schiff namens Fortune, das einen Treffer gegen einen Lieferanten namens Fortune Ltd auslöst, ist Rauschen; dieses Werkzeug prüft den Namen auf einer Rechnung.

Maßgeblich ist allein die Fassung im Amtsblatt der Europäischen Union. Dies ist eine erste Prüfung gegen eine Kopie davon, mehr nicht.