Cambio delle coordinate bancarie: lista di verifica
Di Jose PollmanPubblicato il
Una pagina da stampare o salvare in PDF e conservare insieme al pagamento. Registra l’unico controllo che ferma davvero questa truffa — una telefonata a un numero che aveva già — e chi l’ha eseguito, il che lo rende verificabile anziché ricordato.
Stampi questa pagina, oppure usi la finestra di stampa del browser e scelga «Salva come PDF». Tutto tranne la lista resta fuori dalla pagina stampata.
Prima di cambiare qualsiasi cosa
- Annoti chi ha chiesto, quando e attraverso quale canale. Alleghi il messaggio originale.
- Confermi che si tratta di un conto a cui ha già pagato. La prima fattura di un fornitore nuovo è un’altra situazione: verifichi il fornitore, non la variazione.
- Non aggiorni ancora l’anagrafica del fornitore. È ciò che leggerà un pagamento successivo; modificarla per prima cosa rende già operativo un conto non verificato.
La telefonata: è questo il controllo
- Annoti il numero usato e da dove proviene: una fattura precedente, il suo gestionale, o il sito del fornitore raggiunto da lei.
- Verifichi che NON sia il numero nella richiesta, nella firma dell’e-mail o sulla nuova fattura. Chi controlla la casella controlla anche quelli.
- Parli con una persona di cui possa fare il nome. Una segreteria, una richiamata che non ha avviato lei o una risposta via e-mail non sono conferme.
- Le legga le ultime quattro cifre del nuovo conto. Non se le faccia leggere: confermerebbe soltanto ciò che la richiesta già diceva.
- Registri con chi ha parlato e la data e l’ora della chiamata.
Prima che parta il primo pagamento
- Annoti che cosa ha riportato la verifica del nome del beneficiario della sua banca: corrispondenza, corrispondenza parziale o nessuna. Una parziale non è una corrispondenza: chieda.
- Valuti un primo pagamento di importo ridotto, con incasso confermato per telefono prima del saldo.
- Aggiorni l’anagrafica nel gestionale, non nella posta, così il pagamento successivo legge un conto verificato.
Approvazione
- Richiesto da (nome, data):
- Verificato a voce da (nome, numero usato, data):
- Autorizzato al pagamento da (nome, data) — una persona diversa da chi ha ricevuto la richiesta:
Conservi questo documento con la fattura. Se la variazione si rivela fraudolenta, questa pagina è la prova di che cosa è stato verificato e da chi — e una segnalazione su cui la sua banca può agire in ore anziché in giorni.