Verifichi un fornitore prima di pagarlo

Che cosa viene verificato

Partita IVA / numero di registro

Consultata in tempo reale su VIES per i numeri UE e nordirlandesi, con il formato validato prima per paese. Per Belgio, Bulgaria, Cechia, Estonia, Finlandia, Francia, Grecia, Lettonia, Lituania, Polonia, Portogallo, Romania e Slovenia viene letto anche il registro nazionale: questo aggiunge la ragione sociale e, dove il registro la pubblica, l’indicazione se l’impresa è in liquidazione, insolvente, cancellata o non più attiva ai fini IVA. Quei registri rispondono anche nei giorni in cui VIES non lo fa. Per i numeri GB si verifica la cifra di controllo ufficiale, ma senza consultazione del registro — veda le domande più sotto.

IBAN

Struttura e cifra di controllo MOD-97, calcolate localmente, più la banca presso cui è aperto il conto quando il paese pubblica i propri codici bancari. Intercetta le cifre invertite che la rilettura non coglie.

Elenco delle sanzioni UE

Confronto approssimativo dei nomi con una copia locale delgli elenchi di sanzioni di UE, Regno Unito e Stati Uniti, aggiornata ogni giorno. Nessun altro strumento gratuito lo fa.

Registro delle imprese

Ragione sociale, stato e data di costituzione — da Companies House per i fornitori britannici, e dal registro francese per quelli francesi. I nomi vengono cercati come testo, quindi una singola società viene indicata solo con una corrispondenza esatta; altrimenti riceve i risultati vicini fra cui scegliere.

Dominio di invio

SPF, policy DMARC, record MX ed età di registrazione: se qualcuno potrebbe falsificare e-mail che sembrano provenire da loro.

Guide

• Un fornitore ha scritto chiedendo di cambiare le coordinate bancarieL’e-mail sembra normale, il mittente è quello giusto, la fattura corrisponde. È la forma più comune di frode su fattura, e come capirlo in dieci minuti.
• VIES non risponde? Ecco cosa fareIl servizio UE di validazione IVA si interrompe regolarmente e non offre garanzie di disponibilità. Che cosa significa per la sua verifica e come procedere.
• Cambio delle coordinate bancarie: lista di verificaUna lista di una pagina per verificare la richiesta di un fornitore di cambiare le coordinate bancarie prima di pagare: chi ha chiamato chi, a quale numero, chi ha approvato. La stampi o la salvi in PDF.
• Che cosa dimostra davvero «dkim=pass» su un’e-mailL’autenticazione e-mail è passata. Dimostra che il dominio ha firmato il messaggio, non che la fattura sia reale né che le coordinate bancarie siano corrette.
• La sua banca ora verifica il nome del beneficiario — che cosa copre e che cosa noLa verifica del beneficiario è obbligatoria nell’area euro da ottobre 2025. Risponde correttamente alla domanda sulla titolarità del conto.
• Conto polacco assente dalla lista bianca: prima controlli se è un conto virtualeLe società di telecomunicazioni, le utility, le assicurazioni e le società di leasing polacche assegnano un numero di conto diverso a ogni cliente.
• La lista bianca polacca: perché il conto di un fornitore si può verificarePagare un conto non elencato oltre 15.000 PLN costa la deducibilità fiscale e può creare responsabilità solidale per l’IVA del fornitore.
• Il dominio del fornitore è stato registrato di recenteUn dominio registrato settimane fa che già invia fatture è il segnale singolo più forte che questo strumento possa mostrare.
• Come sapere quando cambia la situazione di un fornitoreUna verifica parla del giorno in cui l’ha eseguita: le partite IVA cessano, le imprese entrano in liquidazione, i nomi finiscono negli elenchi di sanzioni.
• Il fornitore è in liquidazione, insolvente o cancellatoUn registro nazionale segnala che l’azienda è in scioglimento o non esiste più, mentre la partita IVA risulta valida. Cosa fare prima di pagare.
• La partita IVA è valida ma la ragione sociale è diversaIl registro conferma il numero ma restituisce un nome che non corrisponde alla fattura.
• La partita IVA non risulta registrataDue risultati molto diversi si leggono allo stesso modo: un numero che non appartiene a nessuno e un’azienda reale non soggetta a IVA. Come distinguerli.
• Come verificare se una fattura è autenticaUn ordine pratico di verifiche per una fattura di un fornitore che conosce poco: che cosa è verificabile, che cosa no e dove fermarsi.
• Perché il suo IBAN non ha superato la validazioneUn IBAN che non supera la cifra di controllo è quasi sempre digitato male. Come funziona la verifica, dove cercare l’errore e che cosa non le dice.
• Che cosa significa una «possibile corrispondenza» nelle sanzioniUna possibile corrispondenza è un risultato di somiglianza tra nomi con gli elenchi di sanzioni di UE, Regno Unito e Stati Uniti, non un accertamento giuridico.
• Formati di partita IVA per paesePrefisso, lunghezza e formato per ogni paese dell’UE, l’Irlanda del Nord e il Regno Unito, compresi i codici paese che traggono in inganno.
• Nessuna policy DMARC: che cosa significa per leiUn dominio senza policy DMARC applicata può essere falsificato da chiunque. Perché conta quando una fattura le chiede di cambiare le coordinate bancarie.
• Il fornitore ha la banca in un paese diverso da quello della partita IVAUn fornitore tedesco con IBAN lituano è di solito normale e talvolta è frode. Che cosa significa la differenza, quando è ordinaria e la domanda da fare.

Domande