Preverite dobavitelja, preden mu plačate

Kaj se preveri

ID številka za DDV / registrska številka

Za številke iz EU in Severne Irske se v živo poizve prek VIES, pri čemer se najprej preveri oblika za posamezno državo. Za Belgijo, Bolgarijo, Češko, Estonijo, Finsko, Francijo, Grčijo, Latvijo, Litvo, Poljsko, Portugalsko, Romunijo in Slovenijo se prebere še nacionalni register: to doda firmo družbe in, kadar register to objavlja, ali je družba v likvidaciji, insolventna, izbrisana ali ni več zavezanec za DDV. Ti registri odgovorijo tudi ob dnevih, ko VIES ne. Pri številkah GB se preveri uradna britanska kontrolna številka, poizvedbe v registru pa ni — glejte vprašanja spodaj.

IBAN

Zgradba in kontrolna vsota MOD-97, izračunani lokalno, poleg tega še banka, pri kateri je račun odprt, če država objavlja svoje bančne kode. Odkrije zamenjani števki, ki ju branje spregleda.

Seznam sankcij EU

Ohlapno ujemanje imen z lokalno kopijo seznamov sankcij EU, Združenega kraljestva in ZDA, osvežena vsak dan. Tega ne počne noben drug brezplačen pripomoček.

Poslovni register

Naziv, status in datum ustanovitve — iz Companies House pri britanskih dobaviteljih in iz francoskega registra pri francoskih. Nazivi se iščejo kot besedilo, zato je posamezno podjetje navedeno le ob natančnem ujemanju; sicer dobite bližnje zadetke za izbiro.

Domena pošiljatelja

SPF, pravilnik DMARC, zapisi MX in starost registracije — ali bi lahko kdo ponaredil e-pošto, ki je videti, kot da prihaja od njih.

Vodniki

• Dobavitelj je po e-pošti prosil za spremembo bančnih podatkovE-pošta je videti običajna, pošiljatelj je pravi, račun se ujema. To je najpogostejša oblika prevare z računi in kako jo prepoznate v desetih minutah.
• VIES se ne odziva? Tole storiteStoritev EU za preverjanje DDV redno odpove in ne jamči razpoložljivosti. Kaj to pomeni za vaše preverjanje in kako naprej.
• Sprememba bančnih podatkov: kontrolni seznamEnostranski kontrolni seznam za preveritev dobaviteljeve prošnje za spremembo bančnega računa pred plačilom: kdo je koga poklical, na katero številko, kdo je odobril. Natisnite ga ali shranite kot PDF.
• Kaj »dkim=pass« dejansko dokazuje o e-poštiPreverjanje pristnosti e-pošte je uspelo. To dokazuje, da je domena sporočilo podpisala, ne da je račun pristen ali da so bančni podatki dobaviteljevi.
• Vaša banka zdaj preverja ime prejemnika — kaj to pokriva in česa nePreverjanje prejemnika je v evrskem območju obvezno od oktobra 2025. Na vprašanje o lastništvu računa odgovori zanesljivo.
• Poljski beli seznam — zakaj je dobaviteljev bančni račun mogoče preveritiPlačilo na neuvrščen račun nad 15.000 PLN stane davčno priznanje odhodka in lahko ustvari solidarno odgovornost za dobaviteljev DDV. Kako to preverite.
• Poljski račun ni na belem seznamu — najprej preverite, ali je virtualniPoljski telekomi, komunalna podjetja, zavarovalnice in lizinške družbe vsaki stranki izdajo drugo številko računa.
• Dobaviteljeva domena je bila registrirana pred kratkimDomena, registrirana pred tedni, ki zdaj pošilja račune, je najmočnejši posamični znak, ki ga to orodje lahko pokaže.
• Kako izvedeti, kdaj se dobavitelju spremeni statusPreverjanje govori o dnevu, ko ste ga opravili. Registracije za DDV se končajo, podjetja gredo v likvidacijo, imena pridejo na sankcijske sezname.
• Dobavitelj je v likvidaciji, insolventen ali izbrisanNacionalni register sporoča, da je podjetje v likvidaciji ali da ne obstaja več, njegova ID številka za DDV pa se še vedno potrdi. Kaj storiti pred plačilom.
• ID številka za DDV je veljavna, ime podjetja pa se razlikujeRegister potrdi številko, vrne pa ime, ki se ne ujema z računom. Običajno gre za tržno ime ali družbo v skupini, občasno za kaj hujšega.
• ID številka za DDV ni registriranaDva zelo različna rezultata se bereta skoraj enako: številka, ki ne pripada nikomur, in resnično podjetje, ki preprosto ni zavezanec za DDV.
• Kako preverite, ali je račun pristenPraktičen vrstni red preverjanj za račun dobavitelja, ki ga slabo poznate — kaj je preverljivo, kaj ni in kje se ustaviti.
• Zakaj vaš IBAN ni prestal preverjanjaIBAN, ki ne prestane kontrolne vsote, je skoraj vedno napačno vtipkan. Kako preverjanje deluje, kje iskati napako in česa vam ne pove.
• Kaj pomeni »možno ujemanje« pri sankcijahMožno ujemanje je rezultat podobnosti imen s seznami sankcij EU, Združenega kraljestva in ZDA in ne pravna ugotovitev. Kaj pomeni in kako ga razrešite.
• Oblike ID številk za DDV po državahPredpona, dolžina in vzorec za vsako državo EU, Severno Irsko in Združeno kraljestvo — vključno s kodami držav, ki zavedejo.
• Ni pravilnika DMARC — kaj to pomeni za vasDomeno brez uveljavljenega pravilnika DMARC lahko ponaredi kdorkoli. Zakaj je to pomembno, ko račun zahteva spremembo bančnih podatkov.
• Dobavitelj bančno posluje v drugi državi, kot je registriran za DDVNemški dobavitelj z litovskim IBAN je večinoma povsem v redu in občasno prevara. Kaj razlika pomeni, kdaj je običajna in katero vprašanje postaviti.

Vprašanja