Compruebe un proveedor antes de pagarle

Qué se comprueba

Número de IVA / de registro

Consultado en directo en VIES para los números de la UE e Irlanda del Norte, validando primero el formato de cada país. En Bélgica, Bulgaria, Chequia, Eslovenia, Estonia, Finlandia, Francia, Grecia, Letonia, Lituania, Polonia, Portugal y Rumanía se lee además el registro nacional: eso añade la razón social y, cuando el registro lo publica, si la empresa está en liquidación, en concurso de acreedores, dada de baja o ya no está activa a efectos de IVA. Esos registros también responden los días en que VIES no lo hace. En los números GB se verifica el dígito de control oficial, pero sin consulta al registro — vea las preguntas más abajo.

IBAN

Estructura y dígito de control MOD-97, calculados localmente, más el banco donde está la cuenta cuando el país publica sus códigos bancarios. Detecta las cifras intercambiadas que se escapan al revisar.

Lista de sanciones de la UE

Cribado aproximado de nombres contra una copia local de las listas de sanciones de la UE, el Reino Unido y EE. UU., actualizada a diario. Ningún otro comprobador gratuito lo hace.

Registro mercantil

Nombre, estado y fecha de constitución — desde Companies House para proveedores británicos, y desde el registro francés para los franceses. Los nombres se buscan como texto, así que solo se nombra una empresa concreta cuando la coincidencia es exacta; si no, obtiene los resultados próximos para elegir.

Dominio de envío

SPF, política DMARC, registros MX y antigüedad del dominio: si alguien podría falsificar correo que parezca venir de ellos.

Guías

• ¿VIES no responde? Esto es lo que hay que hacerEl servicio europeo de validación de IVA se cae con regularidad y no ofrece garantía de disponibilidad. Qué significa para su comprobación y cómo seguir.
• Un proveedor escribió pidiendo cambiar sus datos bancariosEl correo parece normal, el remitente es el correcto, la factura cuadra. Es la forma más común de fraude de facturas, y cómo saberlo en diez minutos.
• Cambio de datos bancarios: lista de verificaciónUna lista de una página para verificar la solicitud de un proveedor de cambiar sus datos bancarios antes de pagar: quién llamó a quién, a qué número, quién lo aprobó. Imprímala o guárdela en PDF.
• Qué demuestra en realidad «dkim=pass» sobre un correoLa autenticación del correo pasó. Demuestra que el dominio firmó el mensaje, no que la factura sea auténtica ni que los datos bancarios sean suyos.
• Su banco ya comprueba el nombre del beneficiario — qué cubre y qué noLa verificación del beneficiario es obligatoria en la zona euro desde octubre de 2025. Responde bien a la cuestión de la titularidad de la cuenta.
• La lista blanca polaca: por qué se puede comprobar la cuenta de un proveedorPagar a una cuenta no incluida por encima de 15.000 PLN cuesta la deducción fiscal y puede generar responsabilidad solidaria por el IVA del proveedor.
• Una cuenta polaca que no aparece en la lista blanca: mire antes si es una cuenta virtualLas telecos, las suministradoras, las aseguradoras y las empresas de leasing polacas emiten un número de cuenta distinto para cada cliente.
• El dominio del proveedor se registró hace pocoUn dominio registrado hace semanas que ya envía facturas es la señal individual más fuerte que esta herramienta puede mostrarle.
• Cómo enterarse cuando cambia la situación de un proveedorUna comprobación solo habla del día en que la hizo: los registros de IVA terminan, las empresas entran en liquidación, los nombres llegan a listas de sanciones.
• El proveedor está en liquidación, es insolvente o ha sido dado de bajaUn registro nacional indica que la empresa se está disolviendo, es insolvente o ya no existe — mientras su número de IVA sigue validándose perfectamente.
• El número de IVA es válido pero el nombre de la empresa es distintoEl registro confirma el número pero devuelve un nombre que no coincide con la factura.
• El número de IVA no está registradoDos resultados muy distintos se leen casi igual: un número que no pertenece a nadie y una empresa real que sencillamente no está registrada a efectos de IVA.
• Cómo comprobar si una factura es auténticaUn orden práctico de comprobaciones para una factura de un proveedor que apenas conoce: qué es verificable, qué no, y dónde parar.
• Por qué su IBAN no superó la validaciónUn IBAN que no supera su dígito de control casi siempre está mal tecleado. Cómo funciona la comprobación, dónde buscar el error y qué no le dice.
• Formatos de número de IVA por paísEl prefijo, la longitud y el patrón de cada país de la UE, Irlanda del Norte y el Reino Unido, incluidos los códigos de país que despistan.
• Qué significa una «posible coincidencia» en sancionesUna posible coincidencia es una similitud de nombre con las listas de sanciones de la UE, el Reino Unido y EE. UU., no una determinación jurídica.
• Sin política DMARC: qué significa para ustedUn dominio sin política DMARC aplicada puede ser suplantado por cualquiera. Por qué importa cuando una factura le pide cambiar los datos bancarios.
• El proveedor tiene banco en un país distinto al de su registro de IVAUn proveedor alemán con un IBAN lituano suele ser normal y a veces es fraude. Qué significa la diferencia, cuándo es habitual y la pregunta que hay que hacer.

Preguntas